Финансы

тенденции

Советник юрфирмы Sayenko Kharenko Алина Плющ 
рассказала о новых тенденциях в сфере управления частным капиталом

Советник юрфирмы Sayenko Kharenko Алина Плющ 
рассказала о новых тенденциях в сфере управления частным капиталом

Алина Плющ, советник юридической фирмы Sayenko Kharenko, 
о новых тенденциях в сфере управления частным капиталом и имидже состоятельных украинцев

Политическая и экономическая нестабильность всегда приводит к появлению новых тенденций и услуг на рынке. В последнее время особенно актуальной стала идея разделения личных и бизнес-активов. Основная цель такого разделения — обезопасить личные активы от рисков, которым подвергается бизнес. Представители крупного бизнеса уже давно имплементировали этот подход. Сейчас об этом задумались собственники малого и среднего бизнеса. В связи с этим в юридических компаниях активно стала развиваться практика частного капитала. Наиболее популярными услугами являются: открытие текущих и депозитных счетов в зарубежных банках, инвестирование в иностранную недвижимость, а также ценные бумаги компаний, учрежденных в странах Европейского союза, и получение вида на жительство.

Основная задача юристов в этой сфере — помочь клиенту правильно структурировать свои активы с соблюдением норм украинского и иностранного законодательства. В первую очередь следует обратить внимание на то, что украинское валютное регулирование остается достаточно консервативным и существенно затрудняет процесс инвестирования. Наиболее легким способом получения вида на жительство в отдельных странах Европейского союза является приобретение недвижимости. Для этого необходимо осуществить ряд, на первый взгляд, простых действий: открыть счет в банке на имя лица, которое хочет получить вид на жительство, и перечислить деньги с этого счета продавцу или агенту по недвижимости.

Однако эти действия требуют получения, как правило, двух индивидуальных лицензий Национального банка Украины. Первая — на зачисление средств на счет, открытый в иностранном банке (если оплата осуществляется с такого счета). Вторая — непосредственно на осуществление инвестиции в недвижимость.

Часто лицо, осуществляющее инвестицию, обращается напрямую к зарубежным консультантам, в обязанности которых не входит проверка соответствия требованиям украинского законодательства. Такой подход может привести к достаточно серьезным последствиям, поскольку неполучение соответствующих лицензий может повлечь за собой два штрафа: в размере средств, зачисленных на счет в иностранном банке, и в размере стоимости инвестиции. Таким образом, за одно приобретение зарубежной недвижимости резидент Украины может заплатить штрафные санкции дважды.

KYC процессы стали настоящей головной болью для клиентов и их местных консультантов. Сотрудники банков 
и других иностранных учреждений стали более придирчивыми и подозрительными 
к любым операциям и активам, связанным с Украиной

Но даже с получением лицензий сложности не заканчиваются. Открытие счета в иностранном банке также сопряжено с соблюдением многих формальностей. Начиная от заверения документов, которые удостоверяют личность и адрес проживания клиента, и заканчивая источником происхождения денег. Если вопрос с заверением документов может быть решен относительно безболезненно — документы может заверить нотариус, консульство либо сотрудники нашей фирмы, которые являются квалифицированными английскими юристами (солиситорами), то с источником происхождения денег все намного сложнее. Этот вопрос стал особенно актуальным в свете санкций, которые недавно были приняты Европейским союзом, США, Канадой, Швейцарией и другими государствами в связи с последними событиями в Украине.

Первая волна санкций (февраль — март 2014 года), связанная с политическими протестами, помимо давления на определенных должностных лиц, была направлена на предотвращение незаконного вывода государственных средств и возврат ранее выведенных активов. Вторая волна (март — сентябрь 2014 года) была введена в связи с ситуацией в Крыму и была направлена на поддержание целостности и суверенитета Украины.

Санкции запрещают вести бизнес с определенным кругом лиц либо в их интересах. Помимо этого, замораживаются (блокируются) активы, контролируемые такими лицами, и для них перекрывается доступ к новым активам.

Активы, которые попали под санкции, включают в себя капитал (денежные средства, кредиты, депозиты и начисленные проценты, чеки, аккредитивы, денежные требования, платежные поручения, акции и долговые ценные бумаги, деривативы, дивиденды, гарантии и поручительства, а также документы, подтверждающие права на финансовые ресурсы) и экономические ресурсы (любое движимое и недвижимое имущество).

Блокирование активов означает не только арест средств на банковских счетах, но и запрет на любое отчуждение, изменение, передвижение и управление активами, в том числе при помощи банков и прочих профессиональных участников финансовых рынков.

Что касается Крыма, то введен запрет на импорт товаров, производимых в Крыму (кроме случаев, когда такие товары сопровождаются сертификатом происхождения, выданным соответствующими государственными органами Украины), а также финансирование и страхование такого импорта. Кроме того, запрещено предоставление финансирования и инвестирование в определенные сферы деятельности в Крыму, например, транспортную, телекоммуникационную и энергетическую отрасли.

Несмотря на то, что в сферу непосредственного действия санкций попали около 200 украинских граждан, предприятий и организаций, они коснулись более широкого круга лиц. Сложности возникают не только для украинского бизнеса, но и для частного капитала собственников такого бизнеса.

В большинстве случаев мы замечаем, что ужесточился подход иностранных банков, секретарских компаний, юридических фирм и других профессиональных провайдеров услуг в отношении проверки клиентов, резидентов Украины, и источников происхождения их средств. KYC (know your client) процессы стали настоящей головной болью для клиентов и их местных консультантов. Сотрудники банков и других иностранных учреждений стали более придирчивыми и подозрительными к любым операциям и активам, связанным с Украиной. Кроме того, они боятся брать на себя ответственность за принятие новых клиентов из Украины и за сопровождение сделок с украинскими активами. Зачастую это связано с тем, что вопрос санкций является достаточно сложным и отказать потенциальному клиенту оказывается легче и безопаснее, чем детально изучать вопрос. Также любые операции с украинскими клиентами и активами могут нести потенциальные репутационные риски, поэтому некоторые банки и провайдеры отказываются даже от существующих украинских клиентов, особенно если у таких клиентов есть активы в Крыму.

Если раньше украинские бизнесмены могли позволить себе не особо задумываться о своем международном имидже, то сейчас этот вопрос приобретает исключительное значение. Необходимо правильно построить диалог с иностранными контрагентами с самого начала сотрудничества, а задача юристов — помочь клиентам в этом процессе. В ходе структурирования частного капитала мы разъясняем иностранным банкам и провайдерам услуг особенности деятельности нашего клиента и суть планируемой операции, а также помогаем подготовить пакет необходимых документов.

Иностранные банки и провайдеры услуг, у которых есть представительства или офисы в Украине, при принятии украинских клиентов часто полагаются на мнение своих сотрудников, которые находятся здесь и лучше своих иностранных коллег ориентируются в текущей политической и экономической ситуации. Для тех компаний, у которых нет таких представительств или офисов, «глазами и ушами» становятся местные юристы.

Учитывая нынешнюю сложную ситуацию в Украине, структурирование частного капитала стало более востребованной, но в тоже время и более сложной услугой. Помимо ранее существовавших требований, таких как получение лицензий украинского регулятора на осуществление инвестирования за рубеж и зачисление средств на иностранные счета, появились новые ограничения, связанные с международными санкциями. Теперь процесс структурирования личных активов носит более продуманный и комплексный характер. Он требует анализа не только с точки зрения соответствия местным и иностранным юридическим требованиям, но и репутационных вопросов. Мы живем во времена перемен, и для того чтобы «оставаться на плаву», клиентам и их местным консультантам необходимо постоянно следить за изменениями обстановки и самим следовать новым тенденциям и создавать их.

Комментарии (0)
Для того, чтобы оставить комментарий, Вы должны авторизоваться.
Гость
реклама
Покупка Продажа
100 долларов 2.861,73 0.069 2.890,74 0.068
100 евро 3.484,31 0.1762 3.545,54 0.1944
10 рублей 4,64 0.0027 5,12 0.001
Курс обновляется 1 раз в сутки