Государство хочет обязать все финансовые компании раскрывать информацию о конечных бенефициарах

До 2016 года подопечные Нацкомфинуслуг должны раскрыть своих владельцев

Фото: Алексей Солодунов

Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг) предлагает расширить перечень информации, обязательной к раскрытию компаниями. Соответствующий законопроект (копия есть в распоряжении «Капитала»), вносящий изменения в закон о финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг, будет рассмотрен сегодня на заседании правительства.

Документом предлагается обязать финансовые компании представлять не только полное на­именование, идентификационный код, данные о местонахождении финучреждения и перечень предоставляемых услуг, но и раскрывать информацию о собственниках существенного участия (в том числе о лицах, осуществляющих контроль за компанией).

Помимо общей информации, компании должны будут публиковать на сайтах сведения о лицензиях и разрешениях и годовую финансовую и консолидированную отчетность, причем такие сведения должны быть доступны не менее чем за три последних года.

Принятие документа позволит усилить прозрачность деятельности и раскрытия информации участниками финансового рынка, говорится в пояснительной записке к законопроекту, подписанной председателем Нацкомфинуслуг Борисом Визировым.

Под действие этого закона подпадут кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг.

Уравнять в правах

В настоящее время аналогичные требования уже применяются к банкам, деятельность которых регулируется Национальным банком. Нормы, предложенные в законопроекте Нацкомфинуслуг, позволят унифицировать требования по раскрытию информации и для участников финансового рынка.

Эксперты положительно оценивают инициативу ведомства.

«Появление требований для подопечных Нацкомфинуслуг приведет их к нормам, которые уже действуют в банковском секторе и на рынке ценных бумаг. Пока уровень раскрытия информации компаниями, подотчетными Нацкомфинуслуг, достаточно низкий в силу отсутствия соответствующих требований», — говорит генеральный директор Украинского кредитно-рейтингового агентства (UCRA) Станислав Дубко.

В данный момент Нацкомфинуслуг ведет Государственный реестр финансовых учреждений, однако он не содержит информации о финансовой отчетности или, к примеру, данных о начале судопроизводства по делу о процедуре банкротства или санации.

Эксперты предполагают, что вопрос раскрытия финансовой отчетности и сведений о бенефициарах станет самым проблемным для участников рынка.

«В отношении раскрытия отчетности возникнут нюансы. Что касается остальных требований — это нормальная европейская практика, которая не предполагает каких‑то дополнительных денежных вливаний от собственников бизнеса», — отмечает эксперт финансового рынка Виктория Страхова.

«Если посмотреть динамику последних лет, стали известны конечные бенефициары многих банков, но все еще в качестве собственников могут указывать офшорные компании, названия которых никому ни о чем не говорят. Здесь, скорее всего, будет аналогичная проблема», — прогнозирует Дубко.

Цена вопроса

Для реализации законодательной инициативы потребуется 1,1 млн грн бюджетных средств, подсчитали в Нацкомфинуслуг.

Из них 400 тыс. грн должно пойти на создание и обеспечение функционирования портала информационной базы, еще 600 тыс. грн — на разработку необходимых форм для подачи финансовыми учреждениями информации в электронной форме через веб-интерфейс в режиме он-лайн и 100 тыс. на сервер технической поддержки.

Директор Агентства по развитию инфраструктуры фондового рынка (управляет порталом smida.gov.ua) Юрий Бойко не против появления еще одного дополнительного сервиса по раскрытию информации.

«В том, что будет еще один ресурс, ничего страшного нет. Главное, чтобы информация была качественная и вовремя раскрывалась», — считает Бойко. По его словам, заявленная сумма финансирования соответствует рыночным реалиям.

«Цена определяется качеством. Если это портал с комплексом бизнес-процессов по раскрытию информации (система регистрации, система распознавания файлов и т. д.), то это не дорого», — объясняет он.

В департаменте профессиональной экспертизы Кабинета министров считают нерациональным выделение бюджетных средств на нужды портала.

«Необходимость осуществления таких расходов за счет средств государственного бюджета вызывает сомнения, поскольку создание еще одной отдельной базы данных, информация в которой в большей степени будет дублировать информацию, имеющуюся в распоряжении регулятора, является нецелесообразным», — говорится в экспертном заключении к законопроекту.